投資のコンシェルジュの怪しい噂の真相！口コミや評判を詳しく解説

「投資のコンシェルジュ怪しい」と検索している方へ、この記事では投資のコンシェルジュとは何か、その口コミ、メリットやデメリットについて詳しく解説します。

特に、無料相談が魅力的ですが、本当に安全なのかと疑問を持つ方も多いでしょう。

また、amazonギフト券がもらえる特典についても触れ、その条件や注意点も詳述します。

投資を検討している方にとって、有益な情報を提供することを目的としていますので、ぜひ参考にしてください。

ポイント

・投資のコンシェルジュとは何か
・投資のコンシェルジュの口コミや評判
・投資のコンシェルジュのメリットとデメリット
・Amazonギフト券の特典とその条件

この記事の目次

1 投資のコンシェルジュは怪しい？
2 投資のコンシェルジュが怪しいと感じる理由

投資のコンシェルジュは怪しい？

投資のコンシェルジュとは

投資のコンシェルジュは、投資初心者や経験者を問わず、年収400万以上の会社員が利用できるオンライン投資相談サービスです。

⇒投資のコンシェルジュHP

主に、ファイナンシャルプランナー（FP）が顧客の投資ニーズに応じて、最適な投資プランを提案することを目的としています。

このサービスは、合同会社オンラインが運営しており、ユーザーがNISA、iDeCo、不動産投資、株式、債券など、さまざまな投資商品の中から最適な選択をするためのサポートを提供します。

FPは中立の立場でアドバイスを行うため、特定の商品を強引に勧めることはありません。

投資のコンシェルジュの口コミ

投資のコンシェルジュの口コミは、全体的に高評価が多いです。

利用者の多くは、専門的なアドバイスが無料で受けられる点に満足しています。

また、無理な勧誘がないことも安心して利用できる理由の一つとなっています。

例えば、「初めての投資で不安だったが、丁寧な説明で安心して始められた」という声や、

「他社の投資商品と比較できるのが良い」といった口コミが多く見られます。

特に、複数の投資商品やサービスを提案してもらえるため、ユーザーが自分に最適な選択をしやすい点が評価されています。

一方で、特典を受け取るための条件が厳しいと感じるユーザーもいます。

例えば、Amazonギフト券をもらうためには、紹介された企業との面談を実施し、アンケートに回答する必要があります。

また、オンラインでの面談に限られるため、対面での相談を希望する人には向いていないという意見もあります。

総じて、投資のコンシェルジュは、投資に関する知識が豊富で親切なFPによるサポートが受けられる点で高評価を得ています。

特典付きのキャンペーンも魅力的ですが、条件をよく確認した上で利用することが重要です。

投資のコンシェルジュのメリット

投資のコンシェルジュには、多くのメリットがあります。

特に注目すべきポイントは以下の3つです。

無料で何度でも相談できる
投資のコンシェルジュでは、初回から何度でも無料で相談できます。通常、ファイナンシャルプランナー（FP）への相談には費用がかかることが多いですが、こちらのサービスは無料で提供されているため、気軽に利用できます。これにより、投資初心者から経験者まで、幅広い層の利用が可能です。
幅広い投資商品の提案
投資のコンシェルジュは、NISA、iDeCo、株式、不動産、債券など、さまざまな投資商品の中から最適な選択を提案します。FPは中立の立場でアドバイスを行うため、特定の商品を押し付けられることなく、ユーザーのニーズに合わせた最適なポートフォリオを作成してくれます。
安心のサポート体制
投資のコンシェルジュは、しつこい営業行為を排除する「イエローカード制度」を設けています。この制度により、ユーザーが不快な思いをすることなく、安心して相談を続けることができます。また、オンラインでの相談が可能なため、自宅や勤務先からでも手軽に利用できる点も大きなメリットです。

投資のコンシェルジュのデメリット

一方で、投資のコンシェルジュにはデメリットも存在します。

利用前に理解しておきたいポイントは以下の通りです。

特典受け取りの条件が厳しい
投資のコンシェルジュでは、Amazonギフト券などの特典が用意されていますが、これを受け取るためにはいくつかの条件を満たす必要があります。例えば、紹介された企業との面談を行い、アンケートに回答する必要があります。これらの条件をクリアするために時間や手間がかかることがあります。
オンライン相談のみの対応
投資のコンシェルジュはオンライン相談のみの対応です。対面での相談を希望する人にとっては、不便に感じるかもしれません。特に、インターネット環境が整っていない場合や、パソコンやスマホの操作に不慣れな人にとっては、利用が難しくなる可能性があります。
特定の年収条件がある
投資のコンシェルジュは、利用者に年収400万円以上の条件を設けています。このため、条件を満たさない人は利用できないことがあります。利用を考えている場合は、自分がこの条件を満たしているか確認することが重要です。

これらのデメリットを考慮しつつ、投資のコンシェルジュを利用するかどうかを検討することが大切です。

投資のコンシェルジュ amazonギフト券の特典

投資のコンシェルジュでは、利用者に対してAmazonギフト券がプレゼントされる特典があります。

この特典は、投資相談をする上での大きな魅力となっています。

ここでは、特典の詳細と受け取り方法について解説します。

特典の内容

⇒特典の内容を確認する

投資のコンシェルジュでは、一定の条件を満たすことで、最大6万円分のAmazonギフト券を受け取ることができます。

具体的には、紹介された企業と面談を行うことで、1社につき5,000円のAmazonギフト券が贈られます。

※特典の条件は変更になる可能性もあるのでHPでご確認ください

複数の企業と面談を行うことで、特典額を最大化することが可能です。

特典の受け取り条件

Amazonギフト券を受け取るためには、以下の条件を満たす必要があります。

企業との面談
紹介された企業との面談を2回実施する必要があります。これは、投資のコンシェルジュから提案された投資プランについて、詳しく話を聞く機会を提供するためです。
アンケートの回答
面談後、指定のアンケートフォームに回答することが求められます。アンケートは、サービスの質向上のために重要なフィードバックとなります。
源泉徴収票または給与明細の提出
FP面談後30日以内に、源泉徴収票または給与明細を提出する必要があります。これにより、年収条件などの確認が行われます。

特典受け取りの流れ

特典を受け取るまでの流れは以下の通りです。

投資のコンシェルジュに登録
公式サイトから申し込みを行い、LINEでの友達追加を完了します。
面談日程の調整
LINEを通じて、専属FPと面談日程を調整します。
企業との面談実施
紹介された企業との面談を実施します。オンラインでの面談が基本ですが、詳細な投資プランについて説明を受けることができます。
アンケート回答
面談後、指定されたアンケートフォームに回答します。
必要書類の提出
源泉徴収票または給与明細を提出し、必要条件を満たしていることを確認します。
Amazonギフト券の受け取り
条件を満たした後、末締め翌々月の10日にAmazonギフト券がプレゼントされます。

このように、投資のコンシェルジュを利用することで、投資に関する専門的なアドバイスを受けながら、Amazonギフト券という嬉しい特典も手に入れることができます。

興味がある方は、ぜひ利用を検討してみてください。

投資のコンシェルジュが怪しいと感じる理由

投資のコンシェルジュでよくある質問

投資のコンシェルジュを利用する際に、多くの方が抱える疑問点についてまとめました。

以下に、よくある質問とその回答を紹介します。

1. 本当に相談は無料ですか？

はい、相談は完全に無料です。回数の制限もなく、何度でも無料で相談を受けることができます。費用を気にすることなく、納得できるまで何度でも相談できるのが魅力です。

2. 貯金が少なくても相談できますか？

はい、貯金が少なくても問題ありません。金融商品によっては少額から始められるものも多く、専属FPがあなたの状況に応じた最適な投資プランを提案してくれます。まずはお気軽にご相談ください。

3. 当日に相談できますか？

可能です。登録手続きを完了し、専属FPのスケジュールが空いていれば、当日でも相談ができます。できるだけ早く相談を受けられるように準備しています。

4. 相談時間はどれくらいですか？

相談内容にもよりますが、一般的には1回の相談で約60分程度のお時間をいただきます。お客様の要望に合わせて柔軟に対応いたしますので、事前に相談内容をまとめておくとスムーズです。

5. Amazonギフト券はいつもらえますか？

紹介された企業との面談を完了し、指定のアンケートフォームに回答した後、末締め翌々月の10日にAmazonギフト券がプレゼントされます。条件を満たすことで、確実に受け取ることができます。

これらの質問に対する回答を参考にして、投資のコンシェルジュを安心して利用してください。

その他の質問があれば、公式サイトやLINEでお気軽にお問い合わせください。

投資のコンシェルジュが安心な理由

投資のコンシェルジュは、多くの利用者に安心して利用してもらえるための取り組みを行っています。

以下にその理由を具体的に説明します。

1. 中立的なアドバイス

投資のコンシェルジュは、特定の商品や企業に偏らない中立的なアドバイスを提供しています。専属のファイナンシャルプランナー（FP）は、ユーザーの利益を最優先に考え、最適な投資プランを提案します。このため、強引なセールスや特定の投資商品の押し売りがありません。

2. イエローカード制度

投資のコンシェルジュでは、「イエローカード制度」を導入しています。この制度は、ユーザーが不快な思いをしないよう、しつこい営業行為や不適切な対応があった場合に担当FPを変更できる仕組みです。これにより、安心して相談を続けることができます。

3. 無料で何度でも相談可能

相談は完全に無料で、何度でも利用できます。費用を気にすることなく、納得がいくまで何度でも相談できるため、初めて投資をする方でも安心です。無料で利用できることが、ユーザーにとって大きな安心材料となっています。

4. オンラインでの便利な相談

オンラインでの相談が可能なため、場所や時間に縛られずに利用できます。自宅や職場からでも気軽に相談できるので、忙しい方でも利用しやすいです。また、LINEを使ったコミュニケーションにより、スムーズなやり取りが可能です。

5. 透明性の高いサービス

サービス内容や特典条件が明確に提示されているため、利用者は安心してサービスを受けることができます。特典を受け取るための条件も事前に確認できるので、安心して利用を開始することができます。

投資のコンシェルジュ利用者の声

投資のコンシェルジュを利用した多くの人々が、そのサービスに満足しています。

ここでは、実際の利用者の声を紹介します。

1. 初めての投資も安心して始められた

ある30代の会社員の方は、投資のコンシェルジュを利用して初めての投資を始めました。彼は「投資について全くの初心者でしたが、専属のファイナンシャルプランナーが丁寧に説明してくれたおかげで、安心して始めることができました」と話しています。具体的には、リスク分散の方法や長期的な資産運用のメリットについて詳しく教えてもらい、不安を解消できたそうです。

2. 無理な勧誘がなかった

40代の主婦の方は、他の投資相談サービスと比べて、投資のコンシェルジュは非常に良心的だと感じたそうです。「以前利用した別のサービスでは、しつこく勧誘されて困りましたが、投資のコンシェルジュではそのようなことが全くありませんでした」とのこと。必要な情報だけを提供し、無理に契約を迫られることがなかったため、安心して相談を続けることができたと言います。

3. 投資先の選択肢が広がった

50代の自営業の方は、「投資のコンシェルジュを利用することで、これまで知らなかった投資先を知ることができました」と述べています。特に、iDeCoやNISA、不動産投資など、さまざまな選択肢を提案してもらい、自分に最適な投資プランを見つけることができたそうです。この多様な選択肢が、投資のコンシェルジュの大きな魅力と感じたそうです。

4. 退職後の資産運用に役立った

60代の退職者の方は、退職後の資産運用について相談しました。「退職金の運用方法について悩んでいましたが、投資のコンシェルジュのアドバイスでリスクを抑えた投資を選ぶことができました」とのこと。彼は、リスクの少ない債券や安定した不動産投資を提案され、安心して資産運用を始められたと話しています。

5. LINEでのやり取りが便利

多くの利用者が、LINEでのコミュニケーションが非常に便利だと感じています。ある利用者は、「LINEで簡単に相談できるので、忙しい日常の中でも気軽にアドバイスを受けられました」と述べています。これにより、時間や場所を選ばずに相談できる点が、高く評価されています。

このように、投資のコンシェルジュを利用した多くの人が、その利便性や安心感に満足しています。

初めての投資から退職後の資産運用まで、幅広いニーズに対応できる点が、多くの利用者に支持されている理由です。